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Unabhängige Finanzberatung in Kassel

Ramona Zielke

Ihr Haushalt ist wie ein kleines Unternehmen

Die Führung eines privaten Haushalts ist eine komplexe Aufgabe, die Managerqualitäten fordert und dadurch mit einem kleinen Unternehmen vergleichbar ist. Neben Organisation, Führung und Zeitmanagement spielen natürlich auch die Finanzen eine entscheidende Rolle beim Leiten des Haushalts. Hier komme ich ins Spiel: Meine Aufgabe ist es, Ihre Kosten zu senken, die Einnahmen zu erhöhen und damit Ihre Überschüsse zu maximieren.

Ihren Vorteil zu erarbeiten ist meine Mission

Meine Mandanten profitieren neben der langjährigen Erfahrung in der Versicherungs- und Finanzbranche auch von meiner Unabhängigkeit und Transparenz in der Beratung, zu der ich mich als Versicherungsmaklerin verpflichtet habe. Ich handele immer in Ihrem Interesse – nie im Auftrag einer Gesellschaft oder Bank. Es ist mein oberstes Gebot, Sie rechtssicher und gewissenhaft zu vertreten und Ihnen dadurch einen finanziellen Vorteil zu verschaffen.

Wie kann ich Sie unterstützen?

Kosten senken

Ich verschaffe Ihnen einen Überblick über Ihre Ein- und Ausgaben. Dabei lasse ich Ihre Kostenstruktur prüfen und entdecke dabei auch meist zusätzliche Einsparpotenziale. Ob Autoversicherung, Haftpflicht oder Energieversorgung – lassen Sie Ihre Ausgaben auf den Kopf stellen. Es lohnt sich – garantiert!

Weitere Informationen zum Thema Haushaltskosten

Vermögen aufbauen

Sparbuch, Aktien, Immobilien und Co. – welche Anlagestrategie passt zu Ihrem Leben? Egal, ob Sie „auf Nummer sicher“ gehen wollen oder die maximale Rendite wünschen: Ich helfe Ihnen, Ihre finanziellen Ziele festzulegen und zeige Ihnen einen Weg diese auch zu erreichen.

Weitere Informationen zum Vermögensaufbau

Wünsche finanzieren

Ein neues Auto, die Weltreise, das Studium oder die eigene Immobilie. Kann ich mir das leisten? Was muss ich dafür tun? Gemeinsam mit unseren Finanzierungsexperten erarbeite ich für Sie das passende Finanzierungsmodell, damit Sie sich Ihre kleinen und auch großen Wünsche schon bald erfüllen können.

Weitere Informationen zur Finanzierung

Risiken absichern

Tagtäglich sind wir und unsere Lieben Risiken ausgesetzt – vom Sachschaden, über Berufsunfähigkeit bis hin zu Krankheit und im schlimmsten Fall Tod. Ich kann Sie nicht davor bewahren, aber dafür sorgen, dass Sie trotzdem gut schlafen können. Gerne nehme ich Ihre Absicherungssituation unter die Lupe.

Weitere Informationen zur Absicherung

Fürs Alter vorsorgen

Die „Rente vom Staat“ hat für viele als alleinige Altersversorgung aufgrund der demografischen Entwicklung ausgedient. Um den gewohnten Lebensstandard zu halten oder dem Schreckgespenst „Altersarmut“ entgegenzuwirken, ist eine ergänzende Altersvorsorge wichtiger denn je. Gerne berate ich Sie zu den Möglichkeiten umfassend und verschaffe Ihnen mehr Planungssicherheit für Ihren Ruhestand.

Weitere Informationen zur Altersvorsorge

Förderungen nutzen

Verschenken Sie kein Geld! Der Staat fördert viele Vorhaben wie Altersvorsorge, Renovierung und Absicherung mit Steuergeschenken. Allerdings wissen viele nicht, was ihnen zusteht und wie sie die staatlichen Leistungen abrufen. Ich sage Ihnen welche Förderungen Ihnen zustehen, welche für Sie sinnvoll sind und wie Sie sich den maximalen Förderbetrag sichern.

Weitere Informationen zur staatlichen Förderung

Vereinbaren Sie einen Termin mit mir – es lohnt sich!

Schreiben Sie mir einfach eine Nachricht! Ich melde mich umgehend bei Ihnen.

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Rundum gut aufgehoben – für Ihr Plus an finanzieller Freiheit

  • Finanzanalyse
  • Finanzgutachten
  • Finanzberatung
  • Vertragsmanagement
  • Serviceportal

Ich nehme Ihre Wünsche und Finanzen unter die Lupe

Meine Beratung beginnt mit einer ausführlichen Finanzanalyse, die alle relevanten Daten zum Haushalt und der Lebensplanung unter die Lupe nimmt. Dabei spielen die persönlichen Wünsche und Ziele eine entscheidende Rolle und dienen als Grundlage für alle zukünftigen finanziellen Entscheidungen.

In einem gemeinsamen Gespräch spreche ich mit Ihnen über Ihre Zukunftspläne – vom Eigenheim, über die Altersabsicherung bis zur Weltreise – Sie bestimmen, was Sie wünschen. Ich erfasse alle Einnahmen und Ausgaben Ihres Haushalts und prüfe, wie Sie sich diesen Traum erfüllen können.

Ich verschaffe Ihnen einen Überblick über Ihre finanzielle Situation

Die Informationen der Finanzanalyse werden von meinen Experten mit Hilfe einer umfangreichen Datenbank ausgewertet und verglichen. Immer im Hinblick auf Ihre persönliche Zielformulierung. Zum Abschluss erhalten Sie Ihr persönliches Finanzgutachten.

Das Gutachten verschafft Ihnen einen Überblick über die finanzielle Lage Ihres Haushalts. Nicht nur Versorgungslücken werden sichtbar, auch Einsparmöglichkeiten können so entdeckt werden. Dadurch ergeben sich Empfehlungen zu Absicherung, Vorsorge und dem Aufbau von Vermögen. So kann ich Ihnen bereits mit diesem Gutachten einen wirtschaftlichen Vorteil von durchschnittlich 1.000 Euro jährlich verschaffen.

Ich berate Sie unabhängig und ganzheitlich zu Ihrer Finanzstrategie

In einem persönlichen Gespräch stelle ich Ihnen die Ergebnisse Ihres Finanzgutachtens vor, erläutere die Empfehlungen und beantwortet alle Ihre Fragen. So zeigt die Auswertung zum Beispiel auf, wie laufende Haushaltskosten gesenkt werden können, wie und wann man sich ein Eigenheim leisten kann, oder wie man die finanzielle Zukunft der Kinder absichert. Oder auf den Punkt: Wie Sie Ihre Wünsche und Ziele erreichen können.

Sie als Mandant stehen im Mittelpunkt, ich vertrete Ihre Interessen. Nutzen Sie meine Erfahrung für Ihre Finanzplanung. Als Versicherungsmaklerin kann ich Ihnen eine 100% unabhängige Beratung garantieren. Darauf gebe ich Ihnen mein Wort.

Ich behalte Ihre Finanzen stets für Sie im Auge

Nach meiner Beratung und Ihrer Entscheidung lasse ich Sie mit Ihren Finanzen nicht alleine. Sie erhalten einen von uns zusammengestellten Serviceordner mit allen Ihren Veträgen. Wir erinnern Sie telefonisch oder schriftlich an alle wichtigen Fristen und Termine, die die Finanzen und Verträge betreffen.

Damit ist meine Aufgabe noch lange nicht beendet: Jährlich wird eine Datenaktualisierung vorgenommen, aktuelle Verträge werden auf den Prüfstand gestellt und bei Bedarf angepasst. Finanzdaten ändern sich ständig. Im Schnitt acht bis zwölf Prozent jedes Jahr. Warum sollten Sie zu viel bezahlen? Ich kümmere mich darum, dass Sie profitieren. Dafür bekommen Sie unser Service-Siegel.

Ich biete Ihnen jederzeit Zugriff auf Ihre Finanzstatus

Manchmal benötigt man auf die Schnelle eine Vertragsnummer, den aktuellen Versicherungsbeitrag oder einfach eine Übersicht über die Finanzen. Dafür legen wir Ihnen eine Art digitale Versicherungsmappe an. So können Sie rund um die Uhr und weltweit auf Ihre Unterlagen zugreifen.

Über unser digitales Serviceportal haben Sie mit Ihrem persönlichen Zugangsdaten jederzeit und überall Einsicht, können selber auch Änderungen vornehmen oder mit mir Kontakt aufnehmen. Auf Knopfdruck haben Sie z. B. schnell und einfach eine Übersicht für Ihre Bank oder den Steuerberater. Profitieren Sie von diesem Service und sparen Sie Zeit und Geld.

Begeisterte Mandanten – meine liebste Bestätigung