Ruhestand planen

Möglichst lange aktiv, selbstbestimmt und gesund bleiben, das wünscht sich jeder für den Ruhestand. Dazu zählt aber auch die finanzielle Absicherung und der Erhalt des Lebensstandards im Alter. Reicht das Geld aus Rente und/oder Immobilien- und Kapitalvermögen? Was muss ich wie im Ruhestand versteuern, wie hoch sind die Abzüge? Welche Garantieleistungen habe ich bei meiner Altersvorsorge? Schließlich werden wir immer älter, die Lebenserwartung steigt kontinuierlich. Aber auch die ersten Überlegungen für die Übertragung von Vermögenswerten und Verbindlichkeiten auf die Erben sollten frühzeitig angesprochen werden. Nicht zu vergessen sind Gesundheitsvorsorge, Pflegeabsicherung und die Wohnsituation.

Lassen Sie uns über Ihre Ruhestandsplanung sprechen und die ersten Schritte in diese Richtung unternehmen. Um Ihren wohlverdienten Ruhestand gestalten und sorgenfrei genießen zu können, sollten Sie Ihre persönlichen Ziele, Wünsche und Bedürfnisse kennen und Ihre finanzielle Planung langfristig darauf ausrichten.

Ich unterstütze Sie gerne zu folgenden Themen in Ihrer Ruhestandsplanung:

• Einkommens- und Vermögenssicherung
• Überprüfung der bestehenden Altersvorsorge auf Aktualität
• Absicherung für den Pflegefall und die gewohnte medizinische Versorgung
• Individuelle Beratung zu Ihrer Vermögensverwaltung im Nachlass
• Informationen und Service zu Vollmachten, die Ihren Willen im Pflege- oder Todesfall wahren

Mehr als Altersvorsorge: Ruhestandstandplanung mit Zertifikat

Ganzheitliche Ruhestandsplanung ist mehr als reine Altersvorsorge. Als ausgebildete TELIS Ruhestandsplanerin (IHK) kann ich Sie bei der effektiven Planung und Gestaltung Ihrer Finanzen unterstützen und geeignete Maßnahmen für einen sorgenlosen Lebensabschnitt empfehlen.

Die individuelle Planung für den Ruhestand ist ein wichtiger und sinnvoller Schritt. Damit Ihr wohlverdienter Traum von einem finanziell abgesicherten Leben im Alter in Erfüllung geht, berate ich Sie gerne persönlich zu diesem komplexen Thema. Gemeinsam mit Ihnen möchte ich Ihre Finanzen auf den neuen Lebensabschnitt ausrichten. Sie haben schon eine Ruhestandplanung? Gerne stelle ich Ihr bestehendes Konzept auf den Prüfstand.